2013年金融工程就业率

    金融工程在不同的大学有不同的名称：Financial Engineering，Financial Mathematics，Mathematical Finance，Computational Finance，然而无论是叫金融工程，金融数学，数学金融还是计算金融，它们的实质都是一样的－－it represents the emerging discipline wherein mathematical tools are used to model financial markets and solve problems in finance，即以数学工具来建立金融市场模型和解决金融问题的新兴学科。近年来，由于金融创新层出不穷，金融市场发展得越来越复杂，在以往传统的股票和债券上发展出了期货、期权等一系列新型投资工具，这就是通常所说的金融衍生物。而如何对这些金融衍生物进行定价，是投资银行所面临的一个难题。同时，由于金融投资工具的复杂化，一些基金管理公司越来越感到传统的投资方式难以保持基金的高成长率，他们需要设计出更加高级的投资组合来获得盈利。因此，他们大量需要那些既通晓金融市场又有数学应用能力的复合型人才，而这样的人才在市场上极为稀缺。金融工程就是为了培养这样的人才而产生的。金融工程是一门综合了金融学、数学和计算机科学的交叉学科，其课程通常由大学的商学院、数学系和工程学院联合授课，其课程由于集中于金融领域，所以深度远远超过MBA金融方面的课程，通常包括股票市场分析、投资组合分析、期货和期权、资产定价、资本预算、固定收益分析、利率模型、金融风险管理等课程。金融工程硕士的学习时间一般为全日制1年，同MBA一样，是一种职业教育（Professional Education）而非学术研究教育（Academic Research Education），因此无需撰写硕士论文。其全部课程均围绕金融学的应用展开，具有实用性很强的特点，最适合那些立志于从事金融工作的年轻人。在美国，持有金融工程硕士学位的人才在市场上炙手可热，基本上全部被各大投资银行、基金管理公司、保险公司、风险投资公司所聘用。

    推荐学校：

    伦敦大学学院 （UCL）

    MSc Financial Systems Engineering

    语言要求：雅思6.5分，单项不低于6分；托福IBT:92分，阅读和写作是24分，听力和口语是23分

    学术要求：英国2.1以上学位。中国学生211，均分85%,GPA3.3/4，专业要求：医学科学、数学、物理科学、生命科学、工程。

    华威大学（Warwick）

    MSc in Financial Mathematics

    语言要求:雅思7.0分，单项6.5，托福IBT：100，单项24分；GMAT成绩单不是必须，但最后提供700分以上。不提供语言课程

    学术要求:英国1等学位，专业要求是：非常强的数学背景，比如数学、工程、物理或者统计专业，并对数学能力进行检查。建议中国985大学前15名申请。均分85%

    曼彻斯特大学（Manchester）

    MSc Quantitative Finance: Financial Engineering

    入学要求：金融、经济、物理、工程、计算机背景，本科最后一年有学习过微分、计量经济学或统计学相关课程。

    雅思要求：7.0（写作与阅读不低于6.5，听力和口语6.0）

    爱丁堡大学(Edinburgh)

    MSc Financial Mathematics

    语言要求：雅思6.5分，单项6.0 托福IBT：92分，听力和写作21，阅读22，口语23

    学术要求：英国2.1以上学位，中国大学211均分80%其他85%，专业要求：数学与相关专业，相关课程比如：统计、工程、物理。

    伯明翰大学（Birmingham）

    MSc Mathematical Finance

    入学要求：数学或理工科背景

    雅思要求：6.5 （单项不低于6）

    艾克赛特大学（Exter）

    MSc Financial Analysis and Fund Management

    语言要求：雅思7分，单项6.托福IBT：100，单项22分

    学术要求：英国2.1以上学位，中国前100名大学是80分，其他是85分。专业要求：会计、金融、经济和相关专业。需要有一定的数学或计量课程。

    【职业收入】：

    在美国华尔街，稍有知名度的金融工程师的年薪要在五十万美元以上，在其它的银行、保险和理财公司的金融工程师的年薪也要在四十万美元以上。而目前我国国有商业银行的“金融科技”人才的薪酬可达到同级员工的3至5倍。业内人士透露，股份制银行的年薪是国有银行同类薪酬的10倍，而商业银行的“热门人才”常常又被外资银行用高薪挖走。由此，既懂“金融”又懂IT的复合型人才成为高端人才市场的“焦点”。

    最近两三年间，金融工程学科在西方发达国家的发展非常迅猛。而亚洲国家中，新加坡走在了前列，新加坡国立大学和南洋理工学院都开设了相应课程。香港中文大学、科技大学、城市理工大学等学校也都已推出金融工程有关的训练课程和培养计划。

    【金融工程的研究领域】

    金融工程的研究范围可以概括为三个方面

    一是新型金融工具的设计与开发，例如从远期协议到证券存托凭证；

    二是降低交易成本的新型金融方法的开发与设计，例如金融市场套利机会的发掘和使用；

    三是创造性地为解决某些金融问题提供系统完备的解决方案，例如各类风险管理技术的开发与应用。

   概而言之，金融工程就是在现有金融工具和金融方法的基础上，发展创造出新的金融工具和金融方法，为需求者提供解决问题的最佳方案和产品，实现其预期的目的，金融工程的创造性体现了金融工程的本质特征。

    【关于金融工程师】

    金融工程师，指通过专业培训，考试通过，获取权威行业协会或相应金融机构颁发的认证证书的人员。与传统的金融理论研究和金融市场分析人员不同，金融工程师更加注重金融市场交易与金融工具的可操作性，将最新的科技手段、规模化处理方式（工程方法）应用到金融市场上，创造出新的金融产品、交易方式，从而为金融市场的参与者赢取利润、规避风险或完善服务。

    金融工程师的职业前景

    金融工程师通常受雇于投资银行、商业银行、对冲基金、证券公司、各种各样的其他金融中介机构以及非金融性质的公司。负责的主要工作根据职位也有很大区别，比较有代表性的包括pricing、model validation、research、develop and risk management，分别负责衍生品定价模型的建立和应用、模型验证、模型研究、程序开发和风险管理。